+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

Содержание

Список документов для возврата НДФЛ

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

Каждый резидент Российской Федерации, который платит налог с собственных доходов, имеет право воспользоваться государственной льготой по возврату части потраченных средств на некоторые виды затрат.

Претендовать на возмещение средств за счет налоговых выплат могут граждане, уплачивающие НДФЛ (налог на доходы физических лиц) самостоятельно.

Может уплачивать налог и работодатель, наниматель, другой налоговый агент, с которого взимается за сотрудника налог по ставке, равной 13%.

Право на налоговый вычет имеют не только граждане страны, но и иностранцы, работающие на территории России более 183 дней и уплачивающие подоходный налог, а также их дети.

Право на НВ (налоговый вычет) возникает в случае приобретения недвижимости, обучения ребенка в высшем учебном заведении или лечения, а так же в ряде других случаев. НВ – возвратная денежная сумма, которая может быть получена несколькими путями:

  1. При помощи уменьшения официального размера суммы дохода, с которой удерживается налог. То есть, не уплачивать НДФЛ в налоговую (13% подоходного налога) со своих доходов, например, заработной платы или аренды за имеющуюся недвижимость.
  2. Дождаться окончания налогового периода, то есть в конце того года, когда случились расходы на предусмотренные законом случаи, и, собрав соответствующие оригиналы, подтверждающие затраты, получить совокупную сумму вычетов на личный банковский счет.

Какие документы для возврата НДФЛ нужны в различных ситуациях

В Налоговом кодексе РФ предусмотрено 6 типов налоговых вычетов. Самый популярный на сегодня – имущественный вычет, то есть возврат средств за квартиру или иную жилую недвижимость, купленную за собственные средства.

Остальные – это стандартные, социальные, профессиональные налоговые вычеты, а также вычеты в случаях убытков от участия в инвестиционных проектах, операциях с ценными бумагами, перенесенные на периоды будущих лет. Для каждого случая требуется предоставить в ФНС пакет документов на выплату НВ.

Итак, какие нужны документы для оформления налогового вычета?

В каждом отдельном случае существуют нюансы оформления НВ. Например, если вы планируете обратиться за имущественным вычетом, будет играть роль, состояли ли вы в браке на момент, когда приобреталась недвижимость, первая ли это покупка в фонде недвижимости (пользовались ли вы ранее такими льготами) и т.д.

Список документов для налогового вычета

Если вы впервые обращаетесь в ФНС по поводу возврата НДФЛ, наши рекомендации пригодятся вам.

Соберите полный пакет необходимых документов:

  1. Справку 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя в бухгалтерии. Стоит учитывать, что, если вы сменяли места работы в течение последнего года, то справки потребуются с каждого из мест работы.
  2. Если вы приобрели недвижимость и хотите совместно с супругом получить возврат НДФЛ, можно оформить заявление о перераспределении трат. Для этого нужно подтвердить ваш статус, то есть собрать документы, подтверждающие ваш брак (справки о смене фамилии, свидетельство о браке).
  3. Взять в банке справку с данными банковского счета, на который вы будете получать деньги. Потребуются и копии всех документов, заверенные нотариально.
  4. Заполнить декларацию 3-НДФЛ и сдать в налоговую инспекцию вместе со всеми документами и заявлением на возврат налога. Если вы сдаете уже за второй год комплект документов, приложите и прошлогоднюю справку по налогам 3-НДФЛ.
  5. Приложить реестр чеков для подтверждения всех ваших трат. Для надежности стоит приложить опись всех приложенных документов. Какой-либо унифицированной формы ИФНС опись не имеет, поэтому на стандартном листе А4 в правом верхнем углу укажите ФИО руководства ФНС вашего региона. Далее опишите весь перечень прилагаемых документов с указанием их количества по каждому пункту, а также обозначьте оригиналы или копии.

Возврат НДФЛ за обучение: документы, нюансы

Налоговый вычет, который положен гражданам РФ при оплате обучения, распространяется на тех, кто оплачивает обучение собственное, а также ребенка или других близких родственников, получающих платное образование.

Образование может быть и дошкольным, но в этом случае речь не идет о муниципальных детсадах и государственных школах.

Платное образование касается очной формы обучения коммерческих детсадов, школ, ВУЗов, проводящих обучение на платной основе, а также курсов повышения квалификации в лицензированном учреждении. Налоговый вычет за учебу можно получить:

  • если вы обучаетесь сами (собственное образование);
  • если вы платите за дневное обучение детей или брата (сестры), которым еще не исполнилось 24 лет;
  • если вы платите за дневную учебу подопечных, которым еще не исполнилось 24 лет.

Какие документы нужны для возврата НДФЛ за обучение:

Важно! Величина возврата НДФЛ не может быть выше 15 600 рублей в год. То есть, если суммарный расход за обучение более 120 000 рублей, налогоплательщик может претендовать на возврат 13% от этой суммы.

Соответственно, от меньшей суммы НВ будет равен 13% в год, а от большей не превышать 13% годового расхода на учебу. Если вы оплачиваете обучение за несколько лет в один год, возврат будет все равно не более 15,6 тыс. руб.

Поэтому целесообразнее оплачивать учебу ежегодно и ежегодно заново подавать запрос на налоговый вычет.

Дополнительную информацию о том, как оформить налоговый вычет за обучение, вы сможете узнать из нашей статьи.

Перечень документов для расчета возврата НДФЛ за учебу в автошколе

Учеба в автошколе – очная форма обучения, и значит, на оплату курсов в автошколе распространяются те же правила, которые действуют при расчете возврата НДФЛ за учебу. Возместить средства, потраченные на обучение (собственное, обучение сестер или братьев, если им не исполнилось 24 лет) можно, предоставив необходимые документы в налоговую.

Возврат НДФЛ за лечение: документы, размер компенсации

Как и возврат вычета за учебу, НВ за лечение – тоже социальный налоговый вычет. Компенсацию от государства можно получить за лечение целого перечня заболеваний, диагностическим исследованиям и реабилитации в медорганизациях, а также оплате медицинской страховки. К чекам на оплату можно приложить квитанции за лечение зубов, стоимость лабораторных исследований и назначенных медикаментов.

Вернуть НДФЛ можно, если лечение осуществлялось  исключительно по назначению врача, а не по собственной инициативе.

Что должна включать опись для расчета налогового вычета:

  • направления лечащего врача,
  • чеки об оплате за лекарства,
  • справку при получении медуслуг,
  • копию договора с медучреждением,
  • лицензию самого медучреждения,
  • справку 2-НДФЛ, декларацию 3-НДФЛ,
  • заявление на получение вычета.

Родитель вправе оплатить лечение ребенка, которому еще не исполнилось 18 лет или супруга, а затем получить НВ из расчета потраченных собственных средств. Вы можете рассчитывать на возврат суммы налога в размере не более 15 600 рублей.

Однако существуют случаи, когда максимальная сумма, с которой рассчитывается НВ, может быть увеличена. Если вы посетили кабинет стоматолога, а затем пришлось делать дорогостоящую операцию, сумма вычета может быть больше на полную стоимость дорогостоящей процедуры.

При обращении к дорогостоящим видам лечения, о которых говорится в утвержденном государством перечне, сумма налогового вычета может быть учтена по нескольким видам лечения.

В перечень входят различные виды хирургического лечения лазерными технологиями систем кровообращения, органов пищеварения и дыхания, трансплантация органов, ЭКО и многие другие.

Подробнее о том, как получить налоговый вычет за лечение, вы сможете узнать из нашей статьи.

Какие документы нужны для возврата 3-НДФЛ

Кто имеет право на имущественный вычет? Любой гражданин РФ, получающий доход, с которого удерживаются налоговые сборы, в частности, подоходный налог по ставке 13%.

Льготные категории граждан (женщины в декретном отпуске, безработные, неработающие пенсионеры) такого права не имеют. Но если существуют официальные доходы, облагаемые подоходным налогом, (например, если неработающий пенсионер сдает недвижимость в аренду и платит НДФЛ), то на сумму таких доходов тоже можно оформить возврат НДФЛ.

Еще один вариант для неработающего пенсионера, когда перед выходом на пенсию за 3 предшествующих этому года, он платил подоходный налог, сумма этого налога и может быть рассчитана для возврата НДФЛ одним платежом на банковский счет пенсионера. Нельзя получить НВ индивидуальному предпринимателю, работающему по упрощенному налогообложению. Но если вы хотите оформить возврат налога за учебу и имущественный вычет, вы можете использовать право на НВ в один и тот же отчетный период.

Важно! Если сделка купли-продажи квартиры произошла между людьми, находящимися в родственных отношениях, право на возврат НДФЛ не возникает.

Если новое жилье было приобретено полностью за свои средства (первичный или вторичный фонд), налоговый вычет по декларации 3-НДФЛ согласно статье 220 Налогового Кодекса РФ составит максимум 260 000 рублей (то есть 13% от суммы покупки не более 2 000 000 рублей). Существует нюанс в оформлении возврата НВ в зависимости от того, каково состояние жилья: находится недвижимость в готовом состоянии или еще строится.

Если недвижимость уже построена и введена в эксплуатацию, нужно подать в налоговую инспекцию:

  • заявление на возврат НДФЛ,
  • ксерокопии своего паспорта;
  • справку от работодателя (форма 2-НДФЛ),
  • справку из банка с реквизитами банковского счета,
  • договор о купле-продаже,
  • свидетельство о праве собственности (свидетельство о госрегистрации или выписку из ЕГРН в зависимости от того, собственность зарегистрирована до или после 15.07.2016 г.), выписки банка, подтверждающие оплату квартиры и прочие документы по оплате покупки: кассовые чеки, платежки, квитанции.

Если договор купли-продажи оформляется на пенсионера, приложите к реестру документов пенсионное удостоверение.

Если вы приобрели квартиру на этапе строительства, нужно приложить к пакету договор долевого участия в строительстве и акт приема-передачи имущества, который вы получите при сдаче дома в эксплуатацию.

Если жилье приобретено в общую совместную собственность и собственников несколько, можно распределить вычет на супругов. В случае, если жилье стоит более 4 000 000 рублей, соглашение о распределении не требуется, нужно предоставить только копию свидетельства о браке. Если же в число собственников включен несовершеннолетний ребенок, нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Документы для возврата НДФЛ по ипотеке

Погашение ипотеки за квартиру увеличивает налоговую базу, с которой будет рассчитываться возврат, до 3 000 000 рублей (сумма вычета может достигать 390 000 рублей). Приобретение строящегося жилья в ипотеку влечет за собой оформление банковской ссуды и новых расходов по процентам, уплачиваемым за предоставление ипотеки или кредита.

Чтобы получить вычет по процентам ссуды, в налоговую инспекцию вместе с формой декларации 3-НДФЛ вы должны приложить:

  • договор ипотеки, обязательно с графиком погашения займа по кредиту,
  • банковскую справку об уже выплаченных за год процентах,
  • договор между вами и банком о предоставлении кредита,
  • выписку банка по счету, откуда уплачивались средства за проценты по ипотеке или иные расходные документы, представляющие подтверждение оплат: чеки, квитанции и т.д.

Информацию о том, как получить налоговый вычет по ипотеке, вы сможете узнать из данной статьи.

Возврат НДФЛ при строительстве дома: документы, нюансы

Если вы задумались о строительстве частного дома, возместить НДФЛ можно только расходы, возникшие после приобретения права собственности.

В виде фактических расходов учитываются расходы застройщика (проект, смета, покупка необходимых стройматериалов, проведение коммуникаций, отделка, достройка дома неоконченного строительства) и расходы на оплату процентов кредита, взятого конкретно на данный строящийся объект.

Дополнительную информацию о том, как просто заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ, вы сможете узнать из данного видео:

Источник: https://kakiedoki.ru/rabota/dokumenty-dlya-vozvrata-ndfl/

Документы для оформления налогового вычета за жилье | НДФЛка

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

Что необходимо для получения имущественноговычета
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья вновостройке
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья на вторичномрынке
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение земельногоучастка

Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, вналоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов.Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мырассмотрим самые распространенные варианты.

Узнайте, какие документы необходимо подать в вашем случае.Регистрируйтесь в онлайн-сервисе НДФЛка.ру, и наш налоговый экспертсвяжется с вами!

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичкунашего партнера «Секреты риэлтора»: Квартира-без-агента.ру. С помощью материалов сайтавы сможете самостоятельно ориентироваться в вопросах купли-продажинедвижимости, контролировать своего риэлтора и задавать емуправильные вопросы.

Что необходимо для полученияимущественного вычета

  • заполнить налоговую декларацию (по форме3-НДФЛ);
  • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммахначисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
  • подготовить копии документов, подтверждающих право нажильё;
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждаютфакт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
  • написать заявление на возврат подоходного налога;
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛотнести в ИФНС по месту жительства;
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение жилья в новостройке

Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной наприобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн. рублей.

  1. Копия договора о приобретении жилья.
  2. Копия акта о передаче жилья налогоплательщику.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам,банковские выписки о перечислении денежных средств со счетапокупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты озакупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных ипаспортных данных продавца и другие документы).

  4. Заполненная декларация 3-НДФЛ на покупку жилья.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно).
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.
  9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тотгод, за который подается декларация. Если сумма процентоввключается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будетпредоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов засоответствующие годы.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение жилья на вторичном рынке

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости.

  2. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам,банковские выписки о перечислении денежных средств со счетапокупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты озакупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных ипаспортных данных продавца и другие документы).

  3. Заполненная 3-НДФЛ;
  4. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно).
  5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  6. Копия ИНН.
  7. Заявление на возврат НДФЛ.

  8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год,за который подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставитьсправку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующиегоды.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение земельного участка

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости, который построен на земельном участке.
  2. Копия свидетельства о праве собственности на земельныйучасток.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств за земельный участок и на расходы по строительству жилогодома.
  4. Заполненная 3-НДФЛ на вычет по строительству.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно);
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.

Источник: https://ndflka.ru/article/dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile

Список документов для получения налогового вычета за квартиру

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

Согласно действующему законодательству, для людей, приобретающих квартиру, предусмотрен налоговый вычет. Он включает сумму, которую можно компенсировать из бюджета. С его помощью можно вернуть часть денежных средств, потраченных на приобретение квартиры, при наличии определенных документов. О том, какие нужны документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры, читайте далее.

Стандартный перечень документов

Налоговый вычет имеют право получить люди с российским гражданством, или резиденты, прожившие в стране более 183 дней. Построенные дом должен быть официально оформлен. При наличии документов, подтверждающих оформление недвижимости, средства можно получить на этапе строительства.

Если осуществляется покупка недостроенного сооружения, в договоре следует указать, что строительные работы продолжаются. В противном случае будет выплачена компенсация исключительно за покупку. Налоговый вычет предоставляется в трех случаях:

  • При получении ипотеки;
  • При оформлении кредита;
  • После окончания строительных работ.

От человека, претендующего на возмещение денежных затрат, требуется наличие официального трудоустройства, и оплату подоходного налога каждый месяц из зарплаты. Налоговый вычет осуществляется из государственной казны на основе уплаченных налогов.

Если налоги не отчислялись, вычет предоставлен не будет.

Стандартный перечень документов для возврата потраченных на строительство жилья средств состоит из:

  • Налоговой декларации 3-НДФЛ (сдается в оригинал);
  • Документа, удостоверяющего личность (используется паспорт или заменяющие его справки);
  • Выписки о размере заработной платы 2-НДФЛ (если человек трудоустроена на двух и более рабочих местах, потребуется выписка от каждого работодателя);
  • Заявление с требованием вернуть налог (в заявлении необходимо указать номер карты или банковского счета, на которые нужно перевести деньги);
  • Договора о приобретении жилой недвижимости (подается в виде копии);
  • Бумаг, подтверждающих расходы на покупку жилья (квитанции, расписки, чеки);
  • Свидетельства о регистрации квартиры (подается в виде копии);
  • Акта о приеме и передаче недвижимости (подается в виде копии, но не является обязательным документом).

Собранные бумаги отправляются в Федеральную налоговую службу, где на их основе проводится проверка. В зависимости от результатов проверке будет принято решение, имеет ли возможность человек получить налоговый вычет.

Документы при строительстве

По этапам строительства от гражданина, претендующего на возмещение потраченных средств, требуется дополнительно предоставить справки, свидетельствующие о трате денег на:

  • Создание проекта жилого сооружения;
  • Приобретение земельного участка для строительства объекта;
  • Покупку строительных и отделочных материалов;
  • Оплату услуг по возведению и оформлению дома;
  • Оплату обустройства инженерных коммуникаций.

При сборе чеков и квитанций, следует разделять, какие материалы были использованы для строительства, а какие – для отделки. В противном случае одинаковые материалы могут посчитать вместе, и сумма компенсации будет меньше.

Документы при ремонте

Налоговый вычет при ремонте квартиры оплачивается в том случае, если жилье было куплено недостроенным или без отделки. Чаще всего необходимость в получении налоговых средств возникает, если квартира была куплена в новом доме.

Помимо стандартного перечня документов от гражданина требуется предоставить акт о переходе квартиры в его собственность, дополненный специальным актом. В нем должно быть указано, что жилье недостроенное, и требуется проведение:

  • Строительных работ;
  • Полноценной отделки;
  • Частичной отделки.

В акте детально перечисляются действия, необходимые для завершения ремонта (поклейка обоев, установка дверей, и другие). После окончания ремонтных работ, необходимо предоставить вместе с документами:

  • Чеки и квитанции на покупку использованных материалов;
  • Расписки от компаний или частных лиц, принимавших участие в ремонте жилья (если использовались услуги сторонних специалистов);
  • Справки из банков, через которые нанимались и оплачивались ремонтные компании.

В соответствии с законодательством РФ, вычет не предоставляется на ремонт вторичного жилья. Исключение – если квартира в новостройке была перепродана владельцем до того, как в ней была произведена первая отделка.

Компенсацию нельзя получить при покупке недвижимости у родственников.

Документы при покупке готовой недвижимости

Если приобретается готовый объект недвижимости, вычет выдается в двух вариантах:

  • При покупке;
  • После покупки на погашение займа.

Если объект оформляется на несколько человек (на семейную пару), они могут выплачивать его вместе. Денежная компенсация обеспечивается при условии предоставления:

  • Свидетельства собственности;
  • Подписанного акта о переходе объекта в распоряжение покупателя;
  • Справок, подтверждающих сумму потраченных средств.

Гражданин должен подтвердить, что он является гражданином РФ, и имеет трудоустройство. Если жилая собственность оформляется на несовершеннолетнего, получить налоговый вычет могут только его родители, после подтверждения их прав. При получении вычета гражданами пенсионного возраста, требуется предоставление справки о наличии дохода в более ранний период.

Гражданин не может получить денежную компенсацию, если:

  • Средства на покупку недвижимости были выделены третьими лицами;
  • Жилье было приобретено при помощи материнского капитала.

В этих случаях вычет не оформляется, даже если были предоставлены необходимые документы для возврата налога с покупки квартиры. Длительность возврата зависит от суммы заработной платы покупателя.

Документы при ипотеке или кредите

Вычет при ипотеке или кредите возможен в том случае, если человек официально трудоустроен и имеет зарплату, с которой взимается подоходный налог. Также компенсация оформляется на трудоустроенных женщин, находящихся в декрете на момент приобретения недвижимости.

Ставка для ипотечных процентов также составляет 13% от общей суммы. Но в этом случае учитываются дополнительные расходы, поэтому лимит повышается до 3 000 000 руб.

При оформлении заявления на получение вычета требуется предоставление справки из банка или другой организации, в которой был получен займ. Сумма вычета будет рассчитываться в соответствии со значением, указанным в этом документе.

Документы при покупке в совместную собственность

Если налоговый вычет оформляется при покупке в совместную собственность, то его сумма распределяется равномерно между всеми участниками. Эта система действует, когда покупается:

  • Участок;
  • Частное жилье или квартира;
  • Комната.

Условие распространяется на жилье, которое было приобретено до 2014 года. После этой даты действует другая система: каждый участник совместной собственности получает вычет в размере, сопоставимом с его заработной платой.

Документы при оформлении на несовершеннолетнего ребенка

Вычет будет предоставлен только в том случае, если покупка и оформление недвижимости на несовершеннолетнего ребенка было выполнено после 2014 года. Компенсация представляется в том случае, если ранее родители не оформляли вычет.

Родители должны написать заявление на возврат, поскольку у ребенка нет такого права, пока он не достигнет совершеннолетнего возраста. При оформлении помимо стандартных документов требуется представить:

  • Свидетельства, подтверждающие, что стоимость покупки составляет не более 2 000 000 руб.;
  • Справки, в которой указано, что квартира полностью или частично зарегистрирована на имя ребенка;
  • Документы, подтверждающие, что ребенок действительно является несовершеннолетним.

После того, как ребенок достигнет совершеннолетия, для него станут доступны денежные средства для покупки или строительства жилья.

Документы при оформлении на пенсионера

Гарантированный вычет могут получить только работающие пенсионеры. Если пенсионер не работает, для получения компенсации ему необходимо соответствовать ряду условий:

  • Пенсионер должен состоять в налоговом учете более 183 дней;
  • Необходимо наличие хотя бы одной официальной заработной платы, с которой был получен подоходный налог;
  • Налоговая декларация должна быть подана до того, как отчетный период закончится.

Требования к документам для пенсионеров стандартные.

Документы при оформлении на инвалида

На инвалида вычет оформляется точно также, как и на обычного человека. Но помимо стандартного перечня документов, требуется предоставить справку, подтверждающую наличие инвалидности.

На покупку квартиры или земельного участка лимит суммы составляет не более 1 000 000 руб. На остальные услуги предоставляется не более 250 000 руб.

Дополнительные документы при подаче документов за третьих лиц

Подавать документы на получение вычета для третьих лиц можно в двух вариантах:

  • При оформлении долевой собственности;
  • При оформлении совместной собственности.

В большинстве случаев оба варианта предусмотрены для супругов. Дополнительным документом служит заявление, согласно которому распределяется денежная сумма.

Если составлен брачный договор, используется договоренность.

Когда требуется брать расписку?

В расписке подтверждается сумма, потраченная на покупку. Она предоставляется в налоговую. Расписка составляется продавцом. Этот документ важен в особенности тогда, когда оплата производилась наличными средствами, и списание денег с банковского счета проверить нельзя.

При правильном составлении расписка обладает юридической силой, даже если ее не заверял нотариус. Она подается вместе с остальными документами после того, как будет произведена покупка квартиры.

Какие документы необходимо заверять и как?

Согласно законодательству РФ, заверяются все копии необходимых документов. Обязательному заверению подлежат копии платежек и договор с банком, поскольку они подаются вместо оригиналов. Заверение осуществляется двумя способами:

  • Нотариальным (воспользовавшись услугами специалиста);
  • Самостоятельным.

Второй способ осуществляется путем проставления собственной подписи на каждой странице копии. Рядом с подписью нужно написать «копия верна».

Сроки действия документов

Сам налоговый вычет не ограничивается сроком действия. На проверку документов отводится три месяца. Подать документы за календарный год можно только после того, как он закончится. Возврата налога имеет ограничение сроком на три года.

Сервисы для подготовки документов онлайн

Для граждан России предусмотрено два способа отправки документов онлайн:

  • При помощи сайта Федеральной налоговой службы;
  • При помощи портала Госуслуги.

Указанные способы являются официальными и бесплатными. При их использовании гарантируется сохранность личных данных.

Источник: https://BackNalog.ru/imushhestvennyj/kakie-nuzhny-dokumenty-dlya-vozvrata-13-protsentov-s-pokupki-kvartiry

Эксперт: Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов | Дом права

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

Получение 13% от общей суммы приобретение недвижимости непосредственно через своего работодателя. В этом случае работодатель будет выплачивать сотруднику необходимые отчисления при получении зарплаты. Таким образом, работник будет получать полную зарплату, из которой не будут удерживаться 13%.

Процедура осуществляется идентично — с той лишь разницей, что покупатель имеет право вернуть часть средств, пошедших на погашение процентов по ипотеке.

Наверняка, у многих читателей остались вопросы касательно получения некоторых из приведенных докторантов. В связи с этим рассмотрим данный вопрос более подробно. Начнем с заявления. Готовый шаблон можно скачать с интернета и заранее заполнить, либо сделать это в налоговой инспекции при сдаче документов.

Также многих интересует, как заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и где получить справку 2-НДФЛ. Обо всем этом мы уже писали в предыдущих обзорах. Заполняется декларация 3-НДФЛ на основе 2-НДФЛ, поэтому в первую очередь рекомендуем получить эту справку. Сделать это в бухгалтерии работодателя или через интернет. Второй вариант гораздо удобнее.

Как получить справку 2-НДФЛ через госуслуги читайте в отдельной статье.

В каких случаях потребуется расписка?

Такая возможность есть у людей, работающих официально. Кроме прочего имеет значение, в каком учреждении получается образование. Как возвратить 13 процентов стоимости обучения в 2019 году?

Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов.

Именно налогом государство компенсирует затраты людей.
Примечание: если стоимость обучения со времени заключения первоначального договора повысилась, то требуется представить документы, подтверждающие это увеличение.

Таким документом обычно служит дополнительное соглашение к договору.

Необходимо иметь оригиналы и заверенные копии всего вышеперечисленного списка. Собранный пакет документации передается в бухгалтерию по месту работы, а затем отсылается в налоговые органы.

Необходимый список документов на возврат подоходного налога при покупке квартиры – когда и какие справки подавать в налоговую и работодателю?

Чтобы физическое лицо могло подтвердить, что оно действительно является добросовестным налогоплательщиком, был утвержден специальный документ по форме 2-НДФЛ. Налоговый вычет всегда уменьшает базу налогообложения.

Все трудящиеся люди имеют обязательство платить государству 13 % налог с заработка. После приобретения жилья налогоплательщики вправе использовать льготу.

Чтобы получить преференцию, необходимо правильно собрать документы для налогового вычета.

Если вы планируете получить налоговый вычет за медицинские услуги и лекарства, сразу после процедур или покупки препаратов просите предоставить договор, копию лицензии, рецепты установленного образца, товарный чек и прочие бумаги.

Имущественный вычет имеет ограниченный лимит:

  • 13 % от стоимости жилья, максимум 260 тысяч рублей;
  • 13 % от уплаченных банку процентов по кредиту, максимум 390 тысяч рублей.

Заполнить ее можно самостоятельно либо, в случае возникновения затруднений, обратиться к специалисту. Как правило, подобную услугу можно получить за определенную плату непосредственно в налоговом органе.

Возврат на имущественный вычет составляет 13%, исчисляемых от стоимости объекта недвижимости, с ограничением в сумме 2 000 000 рублей, и предоставляется налогоплательщикам РФ единожды.

Регулируется нормами статей 220, 222 НК РФ.

Список документов в обмен на денежную компенсацию за обучение

На сегодняшний день существует возможность получения налогового вычета с процентов, которые получает банк, одобривший ипотеку. Лицо, воспользовавшееся ипотечным предложением вправе возместить 13%-ный налог через год, с момента подписание договора о выдаче кредита.

Для получения вычета в этом случае, потребуется собрать такой же пакет документации, который указан выше.

Подробно обо всех необходимых документах можно узнать из видео, представленного ниже: Особенности получения выплат Если вы сделали все согласно перечню документов на получение налогового вычета, то, скорее всего, задаетесь вопросом, когда же будут возвращены средства.

Это важно! По закону представители налоговой инспекции обязаны рассмотреть ходатайство и выплатить деньги в срок не более четырёх месяцев с момента подачи заявления. Если же выплаты задерживаются, то это нарушение законодательных норм.

Хотя государство взимает определенный процент практически с каждого дохода россиян, оно предусматривает и возможность возврата взысканного налога.

Пункт первый – бухгалтерия работодателя. Там выдадут документ о заработной плате по форме 2-НДФЛ. В нем тщательно следует проверить правильность всех реквизитов. Декларацию 3-НДФЛ выдает налоговая инспекция по личному обращению граждан.

Это требование прописано в 220 статье Налогового кодекса Российской Федерации. Отношения с работодателем должны быть оформлены официально, в соответствии с трудовым кодексом РФ. Организация должна производить все социальные, налоговые и пенсионные отчисления за своего сотрудника.

Декларацию на получение вычета можно подать и позже (статья 78 Налогового Кодекса РФ): подать документы на возврат налога можно в течение 3-х лет.

Дополнительно потребуется указать реквизиты для перечисления сумм в случае, если по заявке принято положительное решение.

А что, если жилье приобретено в ипотеку? Те, кто приобрел недвижимость в рамках ипотечной программы, тоже могут рассчитывать на возвращение налогового вычета в размере 13 %.

Примечание: если в договоре на обучение указаны реквизиты лицензии учебного заведения, то предоставление лицензии не является обязательным.

Так как за год он отдал государству всего 35880 рублей, именно на эту сумму он и может претендовать. Остальную часть суммы льготы он может получить в следующих отчетных периодах.

Дополнительно потребуется указать реквизиты для перечисления сумм в случае, если по заявке принято положительное решение.

А что, если жилье приобретено в ипотеку? Те, кто приобрел недвижимость в рамках ипотечной программы, тоже могут рассчитывать на возвращение налогового вычета в размере 13 %.

Процедура осуществляется идентично — с той лишь разницей, что покупатель имеет право вернуть часть средств, пошедших на погашение процентов по ипотеке.

Но воспользоваться правом могут далеко не все. Как в 2019 году вернуть 13 % стоимости обучения? По законодательству Российской Федерации можно вернуть часть оплаты за обучение.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Можно смело писать жалобу в вышестоящие инстанции. Где получать деньги? Денежные средства должны прийти на указанный в заявлении расчетный счёт. Если счёт привязан к банковской карте, то деньги можно будет снять в банкомате. Все жители России, которые работают официально, платят подоходный налог с заработной платы. Такое удержание именуется как налог на доходы физических лиц.

В первом случае, оформление производится через год после покупки жилья, то есть в налоговый период, следующий за приобретением квартиры.

Срок подачи налоговой декларации за предшествующий год — 30 апреля (статья 229 Налогового кодекса Российской Федерации): Налоговая декларация представляется не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, если иное не предусмотрено статьей 227.1 настоящего Кодекса.

Справка. Как уже говорилось ранее, главное условие для начисления налоговой скидки — своевременные взносы налоговых сборов в государственную казну.

Законодательством предусмотрена существенная налоговая льгота для получения вычета (имущественного), предоставляемая гражданам при приобретении жилья. Чтобы ее оформить нужно знать, какие нужны документы на возврат 13 процентов с покупки. В статье указаны базовые правила и нюансы ее представления для вычета налога.

Предоставлять льготу вправе любая из перечисленных инстанций. Какой бы из них ни был выбран, человеку нужно собрать определенный перечень документов для получения налогового вычета. В случае, когда документы в налоговые органы подаются за другого человека, возможно оформление доверенности.

Такая ситуация возможна, если в силу вступили непредвиденные обстоятельства и покупатель недвижимости не может самостоятельно обратится в налоговую службу самостоятельно.

Нотариально заверенная доверенность дает право подачи заявления, также дает возможность расписываться от имени лица, предоставившего доверенность.

Источник: https://leadinlife.ru/strakhovoe-pravo/9366-yekspert-kakie-dokumenty-nuzhno-imet-pri-podachi-dokumentov-na-13-procentov.html

Возврат подоходного налога – список документов

Какие документы нужно иметь при подачи документов на 13 процентов

  • Дата 11 июня, 2015
  • Автор Екатерина
  • Рубрика Документы

Всем известно, что подоходный налог затрагивает каждого гражданина страны. Его размер оказывает прямое влияние на доходы физических лиц. Вопрос, как оформить возврат подоходного налога, является актуальным для подавляющего большинства россиян.

Согласно действующему законодательству, в 2015 году государство (при условии уплаты гражданином НДФЛ) может возвратить ему 13% стоимости добровольного пенсионного страхования, коммунальных расходов, стоимости обучения и лечения. Также налоговый вычет оформляется при других серьезных тратах.

Возврат подоходного налога при строительстве, за лечение, за обучение, за квартиру, на детей, работающему пенсионеру осуществляется по идентичной схеме. Для получения социального вычета необходимо собрать и подать пакет документов в региональную налоговую инспекцию.

Список документов может варьироваться. Он напрямую зависит от основания для получения вычета.

Итак, за что можно вернуть деньги у государства?

  • за медицинские услуги, лечение и протезирование зубов, лекарства;
  • обучение и страхование, в том числе добровольное пенсионное;
  • учеба детей, вплоть до 24 -летнего возраста;
  • за имущество (покупка и строительство жилья, ремонт).

Принципы оформления документов для возврата НДФЛ

Главное, что требуется от заявителя, – это подтвердить перечисление в госбюджет запрашиваемой суммы налога.

Для этого оформляется справка формы 2-НДФЛ. Ее можно получить в бухгалтерии по месту работы.

Также заполняется форма 3-НДФЛ (декларация о доходах).Кроме того, потребуется доказать произведенные траты. В качестве подтверждающих документов используются чеки, иные фискальные формы, договоры, заключенные на имя заявителя.Вычет можно получить также, совершив траты в интересах ребенка.

Подтверждающими документами при этом могут быть чеки, договоры (например, на предоставление образовательных услуг) и т.п.

В обязательный пакет документов для подачи в налоговую входят также копии ИНН, удостоверения личности и реквизиты банковского, сберегательного счета заявителя, на который будет зачислена сумма вычета (возврата НДФЛ).

Сроки возврата налога

Срок возврата подоходного налога определен законодательно. Процедура предусматривает несколько этапов. После подачи пакета документов в налоговую сотрудники службы в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку представленных бумаг. Впоследствии принимается решение о начислении налогового вычета, о чем заявитель уведомляется в письменном виде.

При положительном рассмотрении обращения заявитель оформляет документ о возврате установленной суммы на банковский или сберегательный счет. Начисление производится в течение 30 календарных дней.

Возврат подоходного налога за лечение и медикаменты

Вы можете вернуть часть средств, потраченных на лечение или лекарства. Даже если вы проводили какие-то процедуры по лечению или имплантации зубов, любого рода медицинские обследования, операции, покупали дорогостоящие лекарства, за все можно вернуть 13 процентов обратно.

Из документов понадобиться предоставить:

  • справку 2-НДФЛ за прошедший год;
  • декларацию 3-НДФЛ;
  • письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  • оригинал и копию договора об оказании медицинских услуг, чеки или другие подтверждающие документы;
  • справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговую службу, заполненную по специальной форме;
  • копию лицензии медицинского учреждения (если нет реквизитов в договоре);
  • если налогоплательщик хочет вернуть налог за лечение своего ребенка, жены или родителей, то нужно предоставить  копию свидетельства о рождении, либо свидетельство о браке;
  • банковские реквизиты, на которые следует перечислить деньги.

Если вы планируете получить налоговый вычет за медицинские услуги и лекарства, сразу после процедур или покупки препаратов просите предоставить договор, копию лицензии, рецепты установленного образца, товарный чек и прочие бумаги.

Какую максимальную сумму налогового вычета можно получить за лечение?

  • в общем порядке, сумма налогов, которая должна быть возвращена, не должна превышать 120 000 рублей  от общей суммы, потраченной на все виды лечения за прошедший год;
  • однако в том случае, если вам пришлось оплатить дорогостоящее лечение, сумма возвращаемого подоходного налога не ограничена.

В какие сроки можно получить налоговый вычет?

  • Возврат подоходного налога оформляется по окончании налогового периода, это соответствует одному календарному году;
  • Бывают случаи, что человек не успел подать вовремя документы или просто не знал о такой возможности.

    Тогда срок подачи продлевается до трех лет.

При этом, если вы собираетесь подавать на возврат налога документы сразу за три года, вам нужно будет собрать пакет документов на каждый год в отдельности, к примеру, за обучение или долгое лечение.

Большинство наших сограждан знают, что можно вернуть 13% подоходного налога с недвижимости обратно, однако налоговый вычет ограничен 2 млн. рублей. Эта сумма касается налоговой базы. При существующей 13% ставке НДФЛ плательщик может вернуть самое большее 260 тыс. руб.

Для того, чтобы получить данную выплату, человек должен работать официально и платить налоги в казну. Исходя из суммы налогов, уплаченных за календарный год, человек за несколько лет сможет вернуть налоговый вычет за квартиру, или участок.

Воспользоваться правом получения налогового вычета за покупку квартиры можно было только один раз в жизни, и это относиться к тем гражданам, которые купили недвижимость до 2014 года.

В настоящее время с 2014 года право на налоговый вычет ограничено не разовой выплатой, а суммой (2 млн. вычета/260 тыс. возврата). К примеру, если вы купил квартиру за 1 млн.

рублей, то возврат подоходного налога в 2015 году составит не более 130 тыс.рублей. Еще 130 тыс. рублей вы сможете использовать позже. По сути, можно возвращать эти 13% с 2 млн.

рублей суммарно несколько раз с нескольких объектов.

Документы, которые необходимо предоставить:

  • справка 2-НДФЛ;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • заявление о возврате НДФЛ;
  • свидетельство о праве собственности (копию);
  • договор купли-продажи, либо долевой собственности;
  • документ, подтверждающий оплату;
  • если делался ремонт, то предоставляйте чеки кассовые и товарные, расходные накладные, акты выполненных работ и закупки материалов, выписки со счетов и т.д.);
  • кредитный договор, если есть кредит;
  • при покупки недвижимости на имя ребенка, его свидетельство о рождении.

Декларацию вы можете подавать каждый год, пока не закончится сумма выплаты. Такое случается, если сумма налогов, уплаченная вами в казну, не покрывает за один календарный период сумму выплаты, которую должны вам налоговые органы.

( 131 611, сегодня: 1)

Источник: http://v-spisok.ru/%D0%B2%D0%BE%D0%B7%D0%B2%D1%80%D0%B0%D1%82-%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%BE%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B0-%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BE%D0%BA-%D0%B4/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.